Los organismos fiscales consideran que las criptomonedas son bienes y, por tanto, están sujetas a impuestos.
El IRS de EE.UU. afirma en su página web: “La venta u otro tipo de intercambio de monedas virtuales, o el uso de monedas virtuales para pagar bienes o servicios, o la tenencia de monedas virtuales como inversión, generalmente tiene consecuencias fiscales que podrían dar lugar a una obligación tributaria.”
Por lo tanto, tener un software que te ayude a navegar por la responsabilidad fiscal es muy importante.
Pero, ¿qué software es necesario o correcto para tu circunstancia?
Esta guía te muestra los mejores programas de criptoimpuestos del mercado en 2022.
Los hemos probado todos, y cada uno atrae a un tipo de persona diferente.
Esta guía te dirá cuál es la mejor para tu situación, para ahorrarte tiempo y dinero este año fiscal.
Cómo elegir el mejor programa de criptoimpuestos
Las opciones disponibles pueden resultar fácilmente abrumadoras. Por eso es una buena idea hacer primero una evaluación adecuada de tus requisitos en cuanto al tipo de criptopropietario que eres y las necesidades de contabilidad que tienes.
Entonces, ¿quién necesita qué?
Si eres un comerciante ocasional o tratas con criptomonedas por afición, podrás arreglártelas con algunos de los servicios gratuitos que existen, como Accointing o CryptoTrader.
El programa de contabilidad de de Accointing es una de las mejores suites de software fiscal para criptomonedas disponibles
Sin embargo, si eres un usuario avanzado que maneja miles de transacciones al año, entonces es mejor invertir en un servicio adecuado que sincronice todas tus cuentas en un solo panel, como CoinTracking o los niveles mejorados de algunos de los servicios que se indican a continuación.
Por último, si tienes el dedo metido en muchos pasteles de criptomonedas, como las stablecoins y las ICOs, entonces es mejor que busques la orientación de un contable certificado (CPA) o de un profesional fiscal que entienda cada una de tus categorías de activos.
Las mejores programas de criptoimpuestos
Koinly
Koinly
Koinly es una aplicación que facilita la importación de tus datos y la descarga de formularios de impuestos sobre las ganancias de capital como el 8949, el Anexo D y la exportación a Turbotax. La interfaz web es bastante sencilla de utilizar y es compatible con Estados Unidos, Reino Unido, Canadá, Australia y muchos otros países. Consulta el sitio web para conocer los países admitidos
Rango de precios: De gratis a 400 $ al año, según las funciones y el número de transacciones de criptomonedas.
CryptoTrader
CryptoTrader
CryptoTrader ofrece una forma fácil de calcular todos tus criptoimpuestos, y tiene integración con TurboTax.
Rango de precios: 49 – 299 $ al año, según el número de transacciones de criptomonedas.
Accointing
Accointing
Accointing te permite hacer un seguimiento de tu cartera de criptomonedas y mantener un registro de todas tus transacciones para que puedas imprimir un informe fiscal en cualquier momento. Exporta tus operaciones en el formato adecuado para los impuestos en EEUU, Reino Unido, Austria, Alemania y Suiza.
Rango de precios: Gratuito – 299 $ al año, en función del número de transacciones de criptomonedas.
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Importar tus impuestos a Turbotax
Hemos revisado el mejor software fiscal para bitcoin y blockchain, ahora vamos a centrarnos en el siguiente paso del proceso: introducir esos datos en Turbotax.
Importar transacciones
El software de criptoimpuestos se integra con la API de tu bolsa para obtener y recopilar una lista de todas tus transacciones.
Las bolsas como Binance también te permiten exportar manualmente tu historial de operaciones.
Una vez que hayas importado tu historial de operaciones, el software de criptoimpuestos lo recopilará y te dará un resumen de las ganancias o pérdidas de capital totales.
Interfaz de Contracker.io.
Ahora puedes exportar tus datos. El formulario 8949 del IRS (Ventas y otras disposiciones de activos de capital) es la forma más común de hacerlo, y siempre es una buena idea guardar una copia para tus propios registros. También puedes exportar directamente al formato online propio de TurboTax.
Presentación con Turbotax
Declarar tus ganancias/pérdidas de capital en criptomonedas con TurboTax es sencillo. Para este tutorial, utilizaremos la plataforma online.
Para presentar las ganancias y/o pérdidas de inversión, necesitarás TurboTax Premier o Autónomos.
Cuando rellenes tu cuadro financiero, asegúrate de seleccionar Vendí o comercié con criptodivisas.
1. Navega hasta la criptomoneda
Una vez que hayas comenzado tu declaración y rellenado las indicaciones iniciales, navega hasta la pestaña de criptomoneda eligiendo Federal > Salarios & Ingresos > Criptomoneda
2. Añadir datos de criptodivisas
Aquí, puedes vincular el servicio de terceros que utilizaste para preparar tu historial de operaciones, o elegir introducir la información manualmente.
3. Importar
Sube el archivo .csv que has preparado antes.
4. Revisar
Comprueba el resumen de tus operaciones fiscales para asegurarte de que todo parece correcto.
5. Enviar
¡Eso es todo! Has importado con éxito tus transacciones de criptomonedas en TurboTax y puedes estar seguro de que tus ganancias y/o pérdidas de capital se declararán con precisión.
Asegúrate de consultar también estos otros servicios de criptoimpuestos para encontrar el más adecuado para ti.
El software de criptofiscalidad facilita la declaración de impuestos de tus operaciones con criptomonedas y te protege en caso de auditoría.
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Por qué necesitas un software de criptoimpuestos
Desgraciadamente, en la mayoría de los países, las leyes y regulaciones en torno a las criptomonedas son, en el mejor de los casos, turbias. Esto es especialmente cierto en los Estados Unidos.
La moneda virtual se trata como una propiedad y los principios fiscales generales aplicables a las transacciones de propiedad se aplican a las transacciones que utilizan la moneda virtual.
Servicio de Impuestos Internos USA
El presidente de la SEC dice que el Bitcoin no es un valor… pero Hacienda sigue esperando que pagues.
Eso significa que se espera que lleves la cuenta no sólo de cada operación, sino de cada transacción. Debido al uso de Bitcoin como dinero, a Hacienda le cuesta diferenciar entre el uso de Bitcoin como activo especulativo con el que se comercia y el uso de Bitcoin para comprar una taza de café. Esto hace que el comercio y el uso de Bitcoin y otras monedas con diferentes definiciones legales sea muy complicado cuando llega la temporada de impuestos.
Además, Hacienda ha advertido a muchos poseedores de criptomonedas que son muy graves sobre los ciudadanos que se saltan las leyes o intentan utilizar las criptomonedas para evadir impuestos…y lo descubrirán.
Hacienda no se anda con chiquitas. Tómate las auditorías en serio.
Podrías pasar innumerables horas rastreando todas tus operaciones y compras e intentando dar sentido a las ganancias de capital. Esto se amplía por el hecho de que cada estado tiene sus propias leyes.
Por eso son tan útiles los programas informáticos como los recomendados anteriormente. Claro que cada uno de ellos cuesta unos cuantos dólares, pero por el tiempo que te ahorras y la protección que te da este software si alguna vez te auditan, vale la pena cada satoshi.
Preguntas frecuentes sobre criptoimpuestos
¿Cómo puedo evitar pagar impuestos sobre las criptomonedas?
Salvo que te mudes a Puerto Rico o a El Salvador, si obtienes beneficios con las criptomonedas, no hay forma de librarse de pagar impuestos por ellas.
Dicho esto, hay algunas estrategias para minimizar tu carga fiscal.
Utiliza una cuenta IRA Roth para comprar cripto papel en bitcoin y cripto ETFs y fideicomisos (como el BTC ETF de Purpose Investment o el Grayscale Bitcoin Trust). Esto te permite utilizar el dinero por el que ya has pagado impuestos para invertir en Bitcoin y evitar las ganancias de capital al venderlo.
Si el año está terminando y tienes pérdidas en tus posiciones de cripto, vende tu cripto para realizar la pérdida y luego vuelve a comprar. Esto te pondrá en una base de coste más baja, lo que aplazará los impuestos en el futuro si alguna vez obtienes beneficios.
Renuncia a tu ciudadanía y múdate a algún lugar que no grave las ganancias de capital.
Si realmente estás dispuesto a mudarte a Puerto Rico, hay algunos servicios estupendos que hacen que el proceso sea bastante sencillo, como relocatepuertorico.com.
PRelocate hace que sea sencillo trasladarse a Puerto Rico y pagar el 0% de la plusvalía.
¿Qué es un programa de contabilidad de criptomonedas?
El software de criptoimpuestos es bastante sencillo: en lugar de tener que calcular todos los impuestos que debes por todas tus operaciones o ingresos de cripto, puedes introducir tus datos en el software de criptoimpuestos y éste generará lo que debes.
El software siempre es compatible con Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Defi y casi cualquier otra moneda.
También entregará esa información a tu software fiscal habitual, como turbotax.
Si realizas muchas operaciones, la mayoría de los programas fiscales de criptomonedas se conectarán a tus cuentas de intercambio e importarán los datos por ti.
¿Cómo funcionan los impuestos sobre las criptomonedas?
Si alguna vez has pagado impuestos sobre bienes inmuebles o cualquier otro activo duro, el cripto funciona de la misma manera. Todos los beneficios se gravan como ganancias de capital.
Eso significa que pagas impuestos por la diferencia entre el precio al que compraste las monedas y el precio al que las vendes. Esto es así tanto si vives en Canadá, como en EEUU o en el Reino Unido, así como en muchos otros países.
¿Sigo pagando impuestos si sólo he tenido pérdidas con mi criptodivisa?
Debes declarar tanto los beneficios como las pérdidas. Sin embargo, si informas de las pérdidas, es posible que tengas derecho a reducir tus impuestos sobre las criptomonedas en el futuro, por lo que en realidad te interesa informar de estas pérdidas.
¿Las operaciones entre criptomonedas están sujetas a impuestos?
Sí, cada vez que cambias una criptomoneda por otra, estás vendiendo la primera moneda y comprando la segunda.
Esto crea un beneficio o una pérdida de la primera criptodivisa y una nueva base de costes para informar sobre la segunda. Asegúrate de llevar un registro de todas las operaciones entre criptomonedas.
¿Tengo que pagar impuestos si transfiero cripto de monedero a monedero?
Si no eres propietario del segundo monedero, entonces sí, debes pagar las plusvalías de las monedas que has transferido, ya que las estás “vendiendo”.
Si eres propietario de los dos monederos, no hay venta y, por tanto, no hay obligación de declarar impuestos.
¿Se aplicará el retraso fiscal de la COVID19 a las tenencias de criptomonedas?
Durante los dos últimos años, los plazos y requisitos de presentación de impuestos han sido retrasados por el IRS debido a problemas de covid. NO se espera que los plazos de presentación se vean afectados por el covid para el año fiscal 2021. Por lo tanto, si necesitas una prórroga para presentar tu declaración, tendrás que rellenar y presentar el formulario 4868 antes del 18 de abril de 2022, junto con el pago de los impuestos estimados que debas pagar.
¿Puedo pagar mis impuestos con las monedas que tengo?
Incluso en 2022, la mayoría de las jurisdicciones no te permitirán pagar impuestos en criptografía de ningún tipo. Hay algunos lugares, como Suiza cantón de Zug y el estado estadounidense de Ohio, entre otros, para permitir a los residentes pagar sus impuestos directamente en Bitcoin. Overstock.com se convirtió en la primera empresa estadounidense en pagar todos sus impuestos en Bitcoin. El estado de Colorado también está estudiando la posibilidad de aceptar Bitcoin para el pago de impuestos.
¿Las bolsas, como Coinbase, no generan mis documentos fiscales por mí?
Normalmente, no.
Algunas bolsas te dan informes detallados de la actividad de tu año, como hace Coinbase.
Puedes acceder a estos informes desde coinbase.com/reports.
Dicho esto, no son técnicamente los mismos documentos que tendrás que entregar a Hacienda. Algunas bolsas ni siquiera presentan documentos de este tipo. No confíes en un intercambio para:
Te dé los documentos fiscales cumplimentados
Capturar con precisión tu historial comercial completo del año
Desgraciadamente, depende de ti asegurarte de que tus impuestos se pagan y se documentan adecuadamente en los formularios correctos.
¿Qué es el FIFO frente al LIFO?
FIFO significa que tus primeras compras serán las que se tengan en cuenta para las plusvalías cuando vendas. LIFO significa que tus compras más recientes irán primero al considerar qué monedas se vendieron para obtener plusvalías.
El método FIFO es el más utilizado, ya que suele hacer que pagues menos impuestos porque las ventas son ganancias a largo plazo y no a corto plazo.
¿Cómo tributan los intereses de las criptomonedas?
Si has depositado monedas en cuentas con intereses, como las que se encuentran en Ledn o Blockfi, puede que te preguntes cómo se tratarán esos intereses a la hora de pagar impuestos.
Todos los intereses de una cuenta de ahorro de criptomonedas se tratan de la misma manera que los intereses normales de las cuentas fiduciarias: ¡como ingresos!
Así que no tienes que pagar ninguna ganancia de capital por estos intereses.
¿Cómo tributarán las criptomonedas en Paypal?
En octubre, PayPal hizo posible comprar, mantener y vender moneda digital directamente en su plataforma. Sin embargo, no puedes retirar el Bitcoin de tu cuenta, lo que lleva a muchos a preguntarse si se gravará de la misma manera, ya que nunca tomas el control de las claves privadas.
Los activos digitales en PayPal serán gravados exactamente de la misma manera que cuando tienes las monedas tú mismo. Es decir, se produce un hecho imponible cada vez que vendes criptodivisas, ya sea por otra criptodivisa o por una taza de café.
Además, PayPal establece claramente que la determinación de tu responsabilidad fiscal recae sobre ti.
Es tu responsabilidad determinar qué impuestos, si los hay, se aplican a las transacciones que realices utilizando tu Cryptocurrencies Hub. Puedes acceder a tu historial de transacciones y a los extractos de tu cuenta a través de tu cuenta PayPal para determinar cualquier declaración o pago de impuestos requerido
Paypal condiciones de servicio
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Estos son los mejores programas de criptoimpuestos del mercado en 2022. Son:
Fácil de configurar
Ofrece grandes prestaciones
Precio justo
Así que realmente no puedes equivocarte con ninguno de ellos.
Pero, ¿qué opinas tú? ¿Nos falta algún gran software en esta lista?
Koinly
Koinly
CryptoTrader
CryptoTrader
Accointing
Accointing
Servicio de Impuestos Internos USA
Paypal condiciones de servicio
